Descrizione
Il Corso Intensivo “Le operazioni di credito documentario”, nell’ambito dell’Executive Course ICC Italia in Operazioni Documentarie, affronta in maniera approfondita tali operazioni sotto il duplice profilo normativo-contrattuale e tecnico-bancario, attraverso l’analisi delle Norme ed Usi Uniformi della ICC relativi ai Crediti Documentari (NUU 600), delle “ICC Official Opinions” più rilevanti, che ne rappresentano l’interpretazione ufficiale, nonché della Prassi Bancaria Internazionale Uniforme per l’esame dei documenti, strumento indispensabile nella redazione da parte delle imprese, o nell’esame da parte delle banche, dei documenti richiesti da un credito. Inoltre, viene presentata in aula un’ampia casistica che evidenzi difficoltà operative e criticità, offrendo le soluzioni più efficaci ai fini di una buona riuscita di tali operazioni.
Programma
LE OPERAZIONI DI CREDITO DOCUMENTARIO
Natura, presupposti commerciali e caratteristiche dell’operazione
Le Norme ICC UCP 600 e relativa analisi degli articoli essenziali
La Prassi Bancaria Internazionale Uniforme per l’esame dei documenti – ISBP 745
Le Norme sui rimborsi tra banche nelle operazioni di credito documentario – URR 725
Le caratteristiche di astrattezza/autonomia/formalismo nell’ambito della “reasonable compliance” nel controllo dei documenti
Concetto di designazione e modalità di regolamento (pagamento/pagamento differito/accettazione/negoziazione)
L’utilizzo del credito documentario: l’esame dei documenti e la loro conformità; la gestione delle “discordanze”, eventuali impedimenti esterni al rapporto di credito documentario, analisi e azioni da intraprendere
QUESTIONI E CONTROVERSIE SULLE AREE CRITICHE DELLA DOCUMENTAZIONE PREVISTA DALLA NORMATIVA ICC
Fattura: portata; correlazione dati; descrizione merce; utilizzi parziali/spedizioni frazionate
Documento di trasporto: sottoscrizioni; qualifiche; clausole particolari; “surrender b/l”
Documento di assicurazione: “transit clause”; “exclusion clauses”; “standard market”
QUESTIONI E CONTROVERSIE RELATIVE ALLE FASI SALIENTI DELL’ OPERAZIONE
Conferma: clausole potestative; “sanction clauses”; doppia conferma; revoca del mandato di designazione in caso di mancata conferma
Designazione: genesi dell’articolo 12-b sulla possibile anticipazione del pagamento differito da parte della banca dell’esportatore e i suoi effetti; prestazione successiva alla levata dei documenti
Modifica: tempistiche di perfezionamento; accettazioni implicite
Scadenza: liquidità dei fondi; interessi di ritardata copertura; luogo di scadenza e luogo di presentazione
Rifiuto della prestazione per documentazione non conforme: strumenti; modalità; completezza e legittimità
Trasferimento: istruzioni di conferma; piazza di utilizzo; banca designata
Casistica significativa. Le più rilevanti “Opinions” e le decisioni
“Docdex” (Documentary Credit Dispute Expertise)
Q & A
Questionario a risposta multipla
Pubblicazioni ICC
Sono incluse le pubblicazioni ICC UCP 600, ISBP 745, URR 725 (del valore di € 85,00).
Materiali didattici
Eventuale materiale descrittivo fornito in formato elettronico.
Docenti accreditati ICC
Destinatari
Operatori del commercio internazionale; Aziende che operano con l’estero; Banche e istituzioni private; Professionisti, consulenti e funzionari pubblici e privati.
